中国民生银行呼和浩特分行近期成功堵截多起电信诈骗事件

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　　为履行好银行业金融机构社会责任，守好群众“钱袋子”，近日，民生银行呼和浩特分行营业网点成功堵截多起电信诈骗事件，最大限度减少人民群众的损失。

　　案例一：包头青山支行成功堵截个人客户异常开卡

　　3月16日支行接待一位主动上门开户客户程某，身份证住址为包头市本地，服务经理按照开户要求核实客户办卡用途及核实客户的工作单位及家庭住址等信息，客户年龄较小，言辞闪烁，始终未表明具体的开户用途。工作人员此时高度警惕，将客户信息发送至青山警银协作工作群向警方寻求协助，经核实，前期已经有其他银行在群内发送该客户的预警信息。种种可疑迹象，工作人员判断该客户疑似流窜多家银行开立借记卡，并有出租、出借、出售银行卡的嫌疑。工作人员对客户进行劝返并将《银行账户开立和使用风险提示书》中的内容反复讲解，提示客户银行卡仅限本人使用，严禁出租、出借、出售给他人。

　　案例二：车站东街支行成功堵截个人账户挂失补卡转移涉诈资金

　　3月30日，客户赵某前往支行办理借记卡补发业务，服务经理询问客户换卡原因及其开卡预留的工作单位以及资金来源等信息，客户支支吾吾不能准确回答，服务经理发觉异常，故询问客户系统内预留手机号码是否本人使用，经核验，系统预留的手机号也非本人使用，无法实时获取验证码。工作人员高度警惕，初步判断该客户疑似出租、出借账户，当即进入“两卡风控系统”核实客户风险情况，核实显示该客户为高风险客户。来到柜台前与客户进行进一步核实。该客户3月5日开立账户，至3月29日17入账两笔资金，都为外地银行卡转入，询问客户是否认识交易对手，客户称不认识。工作人员立即将该情况上报呼和浩特市反诈中心，反诈中心回复该客户不能办理补发新卡，如补发需要到反诈中心备案。

　　案例三：分行营业部识破虚假转账回单

　　4月5日，分行收到客户咨询描述自己有一笔资金转款迟迟没有到账，无法与对方取得联系，想咨询对方在我行开立的单位账户是否已转款。在接收到客户提供的回单材料时，服务经理第一时间对开户行信息，印章信息，客户操作平台进行记录核实并耐心解答客户相关疑问。经核实，不仅客户持有的回单为虚假回单，客户获取回单的平台也为虚假链接，平台中还有虚假在线银行客服。服务经理通过专业能力，分析判断客户遭遇了电信诈骗，并第一时间协助客户向当地公安机关报案处理。

　　案例四：金桥支行成功堵成功堵截套取微信密码诈骗资金

　　4月12日，一位女士手持电话、身份证和银行卡神色慌张的来到金桥支行，客户急匆匆的表示：本人的民生卡与微信绑定，昨晚孩子玩手机，为了免费获得“某游戏”装备通过某活动添加了陌生人的QQ号，在对方的诱导下透露了客户微信号和登录密码。诈骗分子在异地登陆微信时客户收到了信息提示，客户为保护个人资金安全随即来到支行寻求帮助。由于事态紧急，为了保护客户资金安全，服务经理提出为客户设置非柜面出金限额，从源头切断不法分子转移资金的途径，同时协助客户查询了账户余额和交易明细，因处置及时，客户资金并未遭受损失。

　　未来，民生银行呼和浩特分行将继续提供工作人员识别电信诈骗案件能力，并加强金融知识普及的力度和深度，增强人民群众防诈骗意识，推动反诈工作常态化。

 

 

 

 

 

 

 

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